Q: We are asked to give an undated security cheque in lieu of the payment done for provided services, how to write this cheque? Can we mention "Security Cheque" on the face of the cheque?

Q: Hi. We have issued a security cheque against an order and we have delivered and collected the payment against the order. But now the customer is not ready to give our security cheque without reason. How can we stop the cheque in the bank? Please advise

س: حررت ٣ شيكات (كل شيك بقيمة مليون ومائة ألف درهم) من الشركة باسم شخص وسيط كضمان، حيث وعدني بتدبير عقد مجزِ من جهة كبيرة - الوسيط لديه معارف ولا يعمل بالجهة. لم يتحقق العمل ولم يتحصل لدي المبلغ أصلاً فلم أستفد منه شيئًا. أخاف أن يقدم الشيكات للمطالبة القانونية. ليس لديه دليل على أنه قام بالعمل وأتمَّ الصفقة (لا عقد ولا فواتير ولا اتفاقية)؛ مجرد الشيكات بيده. كيف يمكنني إنهاء الأمر؟ هل أطالبه بالشيكات؟ أخاف أن يثور ويفعل ما أخشاه! وماذا إن قدم بلاغًا بهم؟ هل أكون ملزمًا؟ ما العقوبة الجزائية والمدنية لعدم السداد؟ أنا مرتبك صراحة ولا أعرف كيف أتصرف!

In the UAE, cheque bounce is a very frequent problem faced by people during their span in the country. It is covered under the purview of Commercial Transactions Law, and legal implications/penalties can be financially severe and daunting for more “serious” offenses. Bounced cheque issues may arise in a variety of commercial transactions, including but not limited to, companies’ exchanges, bank loans, property rents or purchases, and individual transactions.

An interview-format article covering the topic of loans and bounced cheques in the UAE. This is from the legal podcast of lawyer Ludmila Yamalova, the founder of Lawgical with LYLAW.

تبرز الحاجة عند وجود تعاملات بين الشركات التجارية والأفراد لإيجاد طريقة ناجعة وسريعة لتحصيل الحقوق للدائنين، ومنها أوامر الأداء. الأصل حق الدائن في الالتجاء إلى المحكمة للمطالبة بحقه قبل خصمه، و الاستثناء الالتجاء إلى طريق استصدار أمر الأداء. وقد أجاز المشرع الإماراتي لكل من لدية سند دين مستحق الأداء ومعلوم المقدار وغير معلق على شرط أن يسلك طريق أمر الأداء لإقتضاء حقه.

This Law applies to merchants, as well as to all acts of commerce carried out in the UAE by any person even though he be not a trader. Commercial matters regarding which specific Federal laws are issued shall be subject to the provisions of such laws, and to the provisions hereof which do not contradict with said laws.

The provisions of this law, promulgating UAE Civil Code, govern the civil transactions in the United Arab Emirates. The commercial transactions remain subject to the laws and regulations applicable in their regard.

This Law promulgates the Federal Penal Code (Criminal Law) of the United Arab Emirates. Crimes and chastisement punishments shall be determined in accordance with the provisions of this Law and other penal codes.