أسئلة وأجوبة
KYC: Why banks ask for your local sponsor documents to open a business account?
Hi,
I own a business in Abu Dhabi (a sole establishment) where I am the 100% shareholder as per trade license. The name of the Local Service Agent also appears on the Trade License as a Sponsor. The Local Service Agent is not an Owner, Partner or Manager.
While opening a business account, the bank asked me for the passport copy and Emirates ID of the Local Service Agent, is that mandatory? As the Local Service Agent is not an owner nor a partner or a manager, why the bank cannot open a business account with just my personal details?
A notarized Local Service Agent agreement was provided to the bank but they still insist on getting his passport and Emirates ID copies.
تعمل البنوك وفقًا لمجموعة من اللوائح والقوانين؛ بعضها داخلية تضعها الشؤون القانونية بالبنوك من وقت لآخر، وبعضها يضعها البنك المركزي الإماراتي.
ومن أهم تلك القوانين واللوائح قوانين العناية الواجبة، والتي تلزم البنوك بمعرفة العملاء جيدًا والحصول على وثائق كافية لكل حساب يقومون بفتحه، وهذا يعرف بمتطلبات KYC.
ترمز KYC إلى مصطلح "اعرف عميلك"، وهو قانون إلزامي عالمي لجميع البنوك يلزم القوانين بأن تحصل على معلومات كفية عن الشركات وموظفيها الأساسيين. لذا، من الطبيعي أن يطلب البنك وثائق إثبات الهوية الخاصة بوكيل الخدمة الإماراتي. وطالما أنك تتحكم في حسابك البنكي بالكامل، فلا مشكلة في طلب البنك لتلك الوثائق.
هذه إجابة مختصرة ومباشرة عن سؤالك. إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن قوانين البنوك في الإمارات، والاطلاع على ممارسات البنوك حول العالم، وفهم الطريقة المثلى لحماية شركتك، أنصحك بحجز موعد لجلسة استشارية نناقش فيها هذه القضايا بالتفصيل.
أحمد النجار
