س: مرحبًا، لدي سؤال يتعلق بالأعمال التجارية.  لقد أسست شركة في دولة الإمارات العربية المتحدة (مكتب فلكسي"Flexi" في المنطقة الحرة). النشاط التجاري هو التجارة الإلكترونية. لقد سجلت النشاط التجاري وحصلت على تأشيرة مستثمر إماراتي، ولكن عندما حاولت فتح حساب مصرفي، واجهت الكثير من الصعوبات. بينما كنت أنتظر فتح الحساب المصرفي (الأمر الذي استغرق أربعة شهور ولكن رفض موظف البنك فتح حساب مصرفي)، قمت بفتح حساب تاجر مع تلر. لقد بدأت في قبول استقبال المدفوعات من عملائي عبر الإنترنت، والآن لدي أموال في حساب التاجر يمكن سحبها وتحويلها إلى حساب مصرفي خاص بالأعمال التجارية في دولة الإمارات (كما ذكرت سابقًا، ليس لدي حساب مصرفي خاص بالأعمال التجارية في دولة الإمارات العربية المتحدة). لذلك، اتصلت بالبنك وسألت عما إذا كان بإمكانهم تحويل الأموال إلى حسابي المصرفي الشخصي خارج دولة الإمارات (حسابي المصرفي الأمريكي أو حسابي المصرفي الروسي). ولكنهم ذكروا أنه لا يمكنهم تحويل الأموال إلى حسابي المصرفي خارج دولة الإمارات بسبب قواعد مصرف الإمارات المركزي. هل يمكنك أن تقترح علي ماذا يمكنني أن أفعل في هذه الحالة؟

س: مرحبًا، أنا صاحب شركة جديدة في إمارة دبي (خدمات استشارية احترافية - استشارات الأعمال واستشارات الشركات الناشئة وما إلى ذلك)، ولقد فتحت مؤخرًا حساب مصرفي تجاري. أعلم أنه من أجل الحصول على قروض أو بطاقات ائتمان، تطلب البنوك كشوف حسابات بنكية... وما إلى ذلك، وبما أنني بدأت العمل للتو، فإنه لا يوجد الكثير من الأموال في حسابي. ومع ذلك، إن حسابي الشخصي في دبي به أموال، وكنت أتساءل عما إذا كان هناك أي جانب سلبي في تحويل مبلغ محدد إلى حسابي المصرفي التجاري كل شهر من أجل تعزيز سجلي المصرفي. أي أفكار أو بدائل أخرى ستكون محل تقدير كبير. شكرًا لكم، أ.،

س: مرحبًا،  أنا مقيم في دولة الإمارات. أمتلك شركتين؛ شركة منطقة حرة في إمارة دبي تمارس الأنشطة الاستشارية وشركة ذات مسؤولية محدودة في الولايات المتحدة الأمريكية تمارس الأنشطة التجارية. لذلك لديّ حسابان تجاريان، أحدهما في دولة الإمارات خاص بشركة المنطقة الحرة والآخر في الولايات المتحدة الأمريكية خاص بالشركة ذات المسؤولية المحدودة. هل يحق لي تحويل الأموال من الشركة الأمريكية ذات المسؤولية المحدودة مباشرةً إلى حسابي الإماراتي الشخصي؟ هل سيتم التعامل مع هذه الأموال باعتبارها رواتب أو حصص أرباح؟ هل يجب عليّ تقديم مستندات؟ شكرًا لك مقدمًا.

س: سيدي/سيدتي العزيزة، هل يمكنني سحب مبالغ نقدية من حساب شركتي للاستخدام الشخصي و/أو إصدار شيك من الشركة لسداد ثمن عقار؟

نجحت الإمارات العربية المتحدة في أن تصبح مركزًا للتجارة والتبادل التجاري في الشرق الأوسط في غضون سنوات قليلة بفضل موقعها الاستيراتيجي والجغرافي وخدماتها الشاملة التي تساهم في تسهيل جميع العمليات المرتبطة بالتبادل التجاري. فوفقًا لتقرير البنك الدولي لعام 2016، تحتل الإمارات العربية المتحدة المركز الحادي والثلاثين في المؤشر العالمي لسهولة ممارسة الأعمال التجارية. كل ذلك يشجع مزيدًا من رواد الأعمال على إنشاء أنواع مختلفة من الشركات في الإمارات.

The provisions of this Law apply to the commercial companies established in the UAE and the foreign companies that have established in the UAE a base to conduct any activity therein or established a branch or representative office. The Law abrogates Federal Law No. (8) of 1984 Concerning Commercial Companies.

The law defines the crimes related to money laundering, commitments and the jurisdictions of the governmental authorities, and the sanctions against perpetrators of money laundering.