س: سيدي العزيز / سيدتي العزيزة، هل هناك طريقة حتى تبدأ السلطات المختصة التحقيق مع شركة ربما تكون قد ارتكبت عملية احتيال عن طريق تزوير تقارير الأرباح والخسائر من أجل الحصول على قروض من أحد البنوك؟ تم استخدام القروض لتمويل مشاريع إنشائية. لقد تكبدت الشركة بالفعل خسائر منذ أكثر من ست سنوات ولقد استخدم أعضاء مجلس الإدارة والملاك النقد التشغيلي لتمويل الدفعات المقدمة والسداد، بدلاً من استخدام رأس مالهم الخاص بهم. في هذه العملية، هم مدينون بالملايين للموردين وأيضًا مئات الآلاف للموظفين والعمال لأنهم كانوا يؤخرون باستمرار دفع الرواتب التي تعود إلى ثلاث سنوات ولم يدفعوا رواتب كاملة للجميع لمدة تسعة أشهر. لقد كانوا يقدمون تقارير مالية توضح الخسائر كدليل أو سبب لعدم قدرتهم على الدفع. هل هناك طريقة للتصدي لهذا النوع من الخداع أو الاحتيال؟

Q: Dear sir,One of my friend promised me to get a job in Dubai and demanded for money and my degree. After arrangement of money I agree to pay 80K and sent my degree through courier.I paid 20000 directly in his Indian IDBI bank account and rest of 60000 by cheque in his same account in the month of march 2016. I have all whatsapp chat conversation and voice message from his Dubai no.Now he has shown his actual face and I came to know that I was traped.Is there any way to recover my amount from them?Thanks and regardMohammed jahangir

Q: Hi, I am in a dispute with someone who has stolen money on a pretence of offering a PRO service. The invoice and crime committed all originate in Dubai. I have told the assailant he needs to pay or I will raise a case against him and he moved to RAK recently where I found out where he lived and told him now I can make a court case. There are 20 other people I know he owes money to also. He reported me to RAK police for harassment and threats even though my only threats were to do a combined court case with 25 other people against him and I told him Dubai police or CID will come for him if I report him. I went to Dubai police station who told me that the whole issue is a Dubai issue and not to worry. What do I do? My number has changed from the one these crooks have so I don't know if RAK police called or not.

س: أنا ضحية للاحتيال المالي حيث زودتني إحدى الشركات بمنتج خالٍ من المخاطر والذي استثمرت فيه كافة مدخراتي، ولكن بعد ذلك، مستغلين جائحة فيروس كورونا، قاموا بتغيير خصائص المنتج وانخفضت قيمة الاستثمار الخاص بي إلى الصفر. إحدى هذه الشركات مسجلة لدى مركز دبي المالي العالمي وطلب مني المركز الأخذ في الاعتبار المسار القانوني والتواصل مع لجنة الأوراق المالية. لقد تواصلت مع لجنة الأوراق المالية حيث تم تصنيف الشركة على أنها محتالة ولكن لم يتم تقديم أي إرشادات قانونية لي. أحتاج إلى المساعدة لفهم الخيارات القانونية المتاحة أمامي واسترداد مدخراتي التي حصلت عليها بشق الأنفس.

س: ما نوع القضية التي يجب عليّ رفعها ضد شخص خان ثقتي، حيث تمكن من الحصول على دفتر الشيكات الخاص بشركتي، ثم قام بتعبئتها وتوقيعها بتوقيعه الخاص وتسليمها إلى الغير دون الحصول على التوقيع المصرح به في البنك؟      تجدر الإشارة إلى أنه تم إصدار هذه الشيكات لتحل محل الشيكات الصادرة عن شركة أخرى تابعة للطرف المتهم. لقد تم ارتجاع جميع الشيكات بسبب عدم تطابق التوقيع. في الوقت نفسه، المتهم مسجون بسبب شيكات مرتجعة أخرى صادرة من شركته الخاصة. لقد تم إحالتي من الشرطة إلى النيابة العامة بسبب الشكاوى المقدمة ضدي، في حين أن هذا الموقف جعلني غير قادر على دفع أتعاب المحاماة مقدمًا حيث أنه تم تجميد حساباتي المصرفية بسبب سلسلة قضايا الشرطة المرفوعة ضدي، رغم أنه تم تبرئتي من بعض القضايا بالفعل.

س: طلب عميل بضائع بموجب اتفاقية بيع وشراء، في كينيا. تتضمن اتفاقية البيع والشراء بند ينص على أن إجراءات الاسترداد والتحكيم سيتم متابعتها في كينيا. البضائع في طريقها حاليًا إلى مطار دبي الدولي. يريد العميل إلغاء الصفقة، وبدلاً من طلب استرداد الأموال من الشركة في كينيا، قام برفع قضية ضدي في مطار دبي الدولي لاسترداد الأموال. لقد كنت في الأصل وسيطًا بين المشتري والبائع. كيف يمكنني إلغاء هذه القضية الكاذبة المرفوعة ضدي؟ ما هي العواقب القانونية التي سأتعرض لها؟ لم يتم تبادل أي أموال في مطار دبي الدولي؛ حيث دفع المشتري في كينيا للبائع مباشرةً (الفاتورة والإيصال متوفرين).

س: سيدي العزيز / سيدتي العزيزة، لقد تعرضت للسرقة مؤخرًا في دبي. لقد اعتدى اللصوص علي. قيدوا يداي ورجلاي وضربوني. لقد أوقفوا أنفاسي وطلبوا الرموز السرية لبطاقات الخصم / الائتمان الخاصة بي وأخذوا تفاصيل البطاقة بالقوة وسحبوا النقود من بطاقات الخصم والائتمان الخاصة بي. وبعد سحب المبلغ النقدي/المعاملة، تركوني على قيد الحياة وأطلقوا سراحي وهربوا. اتصلت على الفور بمركز الاتصال الخاص بالبطاقات وقمت بحظر جميع بطاقات الائتمان/الخصم وقمت بزيارة مركز الشرطة وسجلت شكوى ضد المجرمين. ألقت شرطة دبي القبض على أحد المجرمين (من أصل 6). والقضية الآن أمام محكمة الجنايات. نظرًا لأنني كنت أحمل بطاقات ائتمان من بنوك مختلفة، استخدم اللصوص الحدود النقدية لجميع بطاقات الائتمان. الآن البنوك تلاحقني لسداد المبالغ المسحوبة. من فضلك أعطني فكرة عامة، ماذا علي أن أفعل؟ هل أحتاج إلى رفع قضية مدنية؟ علاوة على ذلك، ليس لدي أموال لأدفعها للبنك ولا أستطيع أبدًا أن أدفع للبنوك نظرًا لأنني لم آخذ تلك الأموال. يرجى تقديم النصيحة.

The provisions of this Law apply to the commercial companies established in the UAE and the foreign companies that have established in the UAE a base to conduct any activity therein or established a branch or representative office. The Law abrogates Federal Law No. (8) of 1984 Concerning Commercial Companies.

This Law promulgates the Federal Penal Code (Criminal Law) of the United Arab Emirates. Crimes and chastisement punishments shall be determined in accordance with the provisions of this Law and other penal codes.